Cadastrar corretamente suas contas bancárias no Operand é fundamental para que o módulo financeiro reflita a realidade do caixa da sua empresa.
Quando o saldo inicial e eventuais ajustes de saldo são configurados da forma certa, você garante relatórios confiáveis para acompanhar fluxo de caixa, previsões e tomada de decisão.
Isso evita divergências entre banco e sistema, reduz retrabalho na conciliação e dá visibilidade real de quanto a empresa tem disponível para investir.
Antes de começar
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Ter um usuário com, pelo menos, acesso total ao módulo financeiro.
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Ter o extrato bancário da conta para consultar o saldo real na data em que você começará a usar o financeiro do Operand (para o saldo inicial) e nas datas em que identificar divergências (para ajustes de saldo).
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⚠️ Recomenda-se iniciar o uso do módulo financeiro já com todas as contas bancárias utilizadas pela empresa cadastradas e com saldo inicial informado, para evitar diferenças logo nos primeiros relatórios.
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⚠️ O ajuste de saldo não é considerado receita nem despesa; ele apenas corrige o saldo da conta no sistema e não entra nos resultados financeiros.
Passo a passo
1. Cadastrar uma nova conta bancária
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Acesse o módulo Financeiro e clique em Configurações.
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Dentro das configurações do financeiro, clique em Contas.
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Clique em Adicionar para criar uma conta bancária.
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Preencha os campos principais da conta: Nome da conta , Banco (se desejar vincular), Agência e Número da conta.
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Salve o cadastro da conta ao final do preenchimento.
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Defina se essa conta será a conta padrão do sistema na edição da conta. Normalmente, a conta padrão é a mais usada pela empresa e os os lançamentos financeiros passarão a entrar diretamente nela.
2. Informar o saldo inicial da conta
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Ainda em Configurações > Contas, localize a conta cadastrada e clique em Editar.
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Acesse a aba Ajuste de saldo e informe o saldo inicial da conta, definindo a data correspondente ao momento anterior ao início dos lançamentos financeiros no Operand (pode ser uma data retroativa).
💡 A partir desse saldo inicial, se todos os lançamentos forem registrados e quitados corretamente, o saldo do sistema tende a ficar igual ao saldo do extrato bancário.
3. Cadastrar um ajuste de saldo (quando houver divergência)
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Com um usuário com acesso total ao financeiro, acesse novamente Configurações > Contas e clique em Editar na conta que está com divergência.
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Na aba Ajuste de saldo , clique em Adicionar e escolha se o ajuste será um crédito (quando o saldo do banco for maior que o do sistema) ou um débito (quando o saldo do banco for menor que o do sistema).
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Informe o valor da diferença e confirme o ajuste, para que o saldo do sistema seja igualado ao saldo do extrato bancário.
Exemplo:
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Se no Operand a conta está com R$ 500,00, mas no banco o extrato mostra R$ 550,00, cadastre um crédito de R$ 50,00.
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Se no Operand a conta está com R$ 550,00, mas no banco o extrato mostra R$ 500,00, cadastre um débito de R$ 50,00.
⚠️ Na tela de Ajuste de saldo , o campo Saldo pode aparecer diferente dos relatórios porque o sistema não considera as movimentações do dia atual nesse campo; utilize apenas valores de dias já fechados para calcular a diferença.
Detalhes adicionais
Cadastro de contas bancárias
Ao cadastrar contas bancárias em Configurações > Contas, você pode incluir todas as contas utilizadas pela empresa, como contas correntes, de investimento e contas para cartão de crédito.
É possível editar esses dados sempre que houver alteração, bem como inativar contas que não são mais usadas.
⚠️ A exclusão definitiva de uma conta bancária só é permitida se não houver nenhum lançamento financeiro vinculado a ela.
Saldo inicial x ajustes de saldo
O saldo inicial é o ponto de partida do controle financeiro no Operand: você informa quanto a conta tinha no banco antes de começar a registrar os lançamentos no sistema.
Já o ajuste de saldo é utilizado posteriormente, quando você identifica uma diferença entre o saldo do banco e o saldo do Operand e não consegue localizar a origem exata dessa divergência.
Nessas situações, em vez de revisar movimentação por movimentação, você pode corrigir a diferença de forma pontual com um crédito ou débito, mantendo o saldo do sistema alinhado ao extrato bancário.
Impacto nos relatórios financeiros
Informar o saldo inicial corretamente garante que relatórios como Contas e Fluxo de caixa reflitam o saldo real desde o primeiro dia de uso.
Os ajustes de saldo aparecem listados na pauta de lançamentos, mas não são contabilizados como receita ou despesa, preservando a análise de resultado operacional da sua empresa.
Recomendações importantes
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💡 Defina uma conta padrão para facilitar o dia a dia: a maioria dos lançamentos da sua empresa cairá nela por padrão.
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💡 Defina uma data de corte para começar o uso do módulo financeiro e informe o saldo inicial de cada conta nessa data, com base no extrato bancário.
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✅ Faça uma conferência periódica entre o saldo do Operand e o extrato do banco (diária ou semanal), especialmente se sua empresa tem alto volume de lançamentos.
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✅ Use o ajuste de saldo apenas quando não for possível encontrar a origem da diferença; caso contrário, corrija o lançamento específico (valor, data, conta).
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⚠️ Considere que ajustes feitos com base em valores do dia atual podem causar nova divergência, pois o sistema não considera movimentações do mesmo dia no campo de saldo da tela de ajuste.
Precisa de ajuda?
Se você tiver dúvidas ou algo não funcionar como esperado, fale com o nosso time de suporte e, se possível, envie prints e o passo a passo do que você fez para a gente investigar mais rápido.