Recebeu seu primeiro pagamento? Saiba quais são os próximos passos!
Receber o primeiro pagamento como Pessoa Jurídica é um marco incrível e estamos aqui para comemorar com você! 🎉
Sabemos que junto com a alegria podem surgir algumas dúvidas sobre os próximos passos. Mas pode relaxar! Preparamos este
guia completo para te orientar em cada etapa, garantindo que sua empresa fique sempre em dia e você possa aproveitar
seus ganhos com tranquilidade. Vamos lá?
O que você vai fazer a partir de agora:
1️⃣ Emitir sua Nota Fiscal
2️⃣ Transferir para sua conta pessoal
3️⃣ Pagar seus impostos
4️⃣ Enviar extrato bancário PJ
Passo 1: Emita a Nota Fiscal (NF) - O ponto de partida de tudo!
A Nota Fiscal é o documento oficial que registra a sua prestação de serviço. Assim que o dinheiro cair na sua conta PJ,
este é o primeiro e mais importante passo a ser dado. É a partir da emissão da NF que faremos o cálculo dos seus
impostos.
O processo varia um pouco se o pagamento veio de uma empresa no Brasil ou no exterior. Escolha a sua situação abaixo:
Recebi de uma empresa no BRASIL
1. Acesse o App Adaflow e faça login
2. Clique em Emitir NF > Brasil
3. Preencha os dados do cliente e o valor recebido em Reais (R$)
Precisa de um passo a passo detalhado? Confira nosso artigo completo sobre como emitir sua Nota Fiscal
Recebi de uma empresa no EXTERIOR
Algumas empresas internacionais solicitam um Invoice antes do pagamento. Se for o seu caso, você pode emitir seu Invoice
aqui: Gerador de invoice Adaflow.
Quando o pagamento cair na sua conta internacional é hora de emitir a nota:
1. Acesse o Web App Adaflow e faça o login
2. Clique em Emitir NF > Exterior
3. Use o valor total na moeda original (USD, EUR etc.), sem descontar taxas de conversão
4. O app converte automaticamente para Reais usando a cotação oficial do Banco Central do dia útil anterior
Assim que o valor cair na sua conta PJ internacional, já é possível transferir para sua conta PJ do Brasil (convertido
para reais).
Precisa de um passo a passo detalhado? Confira nosso artigo completo sobre como emitir sua Nota Fiscal.
Passo 2: Transfira o Dinheiro para sua Conta Pessoal
Com a sua Nota Fiscal emitida, chegou o momento mais esperado: mover o dinheiro da sua conta de empresa do Brasil (PJ)
para sua conta pessoal (PF). Esta etapa é crucial, e para te ajudar, vamos dividi-la em partes.
Primeiro, entenda os conceitos: Pró-labore vs. Lucro
Para manter sua empresa organizada e fiscalmente segura, o dinheiro que você retira do seu CNPJ tem duas "etiquetas"
diferentes para a contabilidade. É fundamental entender isso:
- Pró-labore: Pense nisso como o seu "salário" de sócio(a). É um valor que representa sua remuneração pelo trabalho. É
sobre este valor que você paga impostos como o INSS.
- Distribuição de Lucros: É a sua parte no lucro que o negócio gerou (depois de pagar todas as contas e impostos).
Este valor é isento de Imposto de Renda na sua conta pessoal.
Na prática: Como fazer as transferências
➡️ No seu Primeiro Pagamento (Modo Simplificado):
Para facilitar seu início, a primeira retirada é unificada. O objetivo é garantir a reserva dos impostos e te dar acesso
ao seu dinheiro de forma simples.
1. Reserve 10% do valor total recebido na sua conta PJ. Este dinheiro será usado para pagar seu primeiro imposto no mês
seguinte.
2. Transfira o saldo restante (90%) de uma vez para sua conta pessoal (PF).
➡️ A Partir do Segundo Mês (A Rotina Concreta):
Agora que você já passou pelo primeiro ciclo, sua rotina de transferências muda para o formato ideal, que é mais seguro
e organizado para sua empresa. Você passará a fazer duas transferências separadas.
Por que separar? Para criar um registro claro e seguro no seu extrato bancário, que serve como prova para a Receita
Federal, diferenciando o que é seu "salário" (Pró-labore) do que é o resultado do negócio (Lucro).
Como fazer:
1ª Transferência (Pró-labore): Transfira o valor exato que aparecerá no seu recibo de pró-labore, que enviaremos por
e-mail.
2ª Transferência (Lucro): Após reservar o valor aproximado dos impostos, transfira o saldo restante para sua conta PF.
Quando é enviado o recibo? O recibo de pró-labore (seu holerite) é sempre gerado e enviado no mês seguinte referente
emissão da NF, ele chegará junto com seus boletos de impostos.
Passo 3: E os impostos? O que eu preciso saber?
Com sua nota emitida, os impostos correspondentes a ela serão calculados e enviados para você no mês seguinte.
Quando chegam? Os boletos de pagamento chegam por e-mail até o dia 10 e ficam disponíveis no app (na aba "Impostos").
Quando vencem? O vencimento é por volta do dia 20.
Quais impostos vou pagar (Simples Nacional)? Você receberá duas guias:
- DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional): É o imposto principal da sua empresa, calculado com base no seu
faturamento (o valor da NF).
- DARF (INSS): É a sua contribuição para a previdência, calculada sobre o seu pró-labore (seu "salário" como sócio).
👉 Quer entender melhor como esses cálculos funcionam? Temos um artigo que explica tudo sobre os impostos do Simples
Nacional.
Passo 4: Mantenha a Contabilidade em Dia (Conectando sua Conta PJ)
Para que possamos cuidar da saúde financeira da sua empresa e enviar todas as declarações obrigatórias, precisamos do
seu extrato da conta PJ mensalmente.
A boa notícia é que você pode automatizar isso! Em nosso app, na aba "Extrato Bancário", você encontrará duas formas de
manter sua conta conectada:
Opção 1: Conexão Automática via Open Finance (Recomendado)
Este é o método mais prático e seguro. A conexão é feita diretamente com seu banco, e os extratos são sincronizados
automaticamente, sem trabalho manual.
- Como fazer: Na aba "Extrato Bancário", clique no botão verde "Conectar via OpenFinance" e siga as instruções para
autorizar a conexão.
- Bancos Suportados: Funciona com os principais bancos brasileiros, como Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil,
Nubank, Inter e outros.
Opção 2: Importação Manual via OFX (Para bancos não suportados)
Se o seu banco ainda não é compatível com o OpenFinance, você pode nos enviar o extrato manualmente. O processo agora é
feito em duas etapas simples:
Como fazer:
1. Primeiro, crie a conta no app: Na aba "Extrato Bancário", clique em "+ Criar Conta Manual" e preencha os dados da
sua conta bancária.
2. Depois, importe o extrato: Após criar a conta, terá a opção de importar o arquivo OFX que você baixou do site do seu
banco.
Você só precisa criar a conta uma vez. Nos meses seguintes, basta entrar na conta que você já criou e importar o novo
extrato OFX..
Dúvidas Frequentes (FAQ)
1. O valor do meu imposto (DAS) será sempre o mesmo?
Não, e é importante saber disso! O valor do seu DAS provavelmente mudará ao longo do tempo, mesmo que seu faturamento
mensal continue igual.
O cálculo do Simples Nacional é progressivo e usa o seu faturamento acumulado dos últimos 12 meses para definir a sua
alíquota (a porcentagem) de imposto.
À medida que sua empresa fatura mais, esse valor acumulado aumenta, e sua alíquota de imposto pode subir um pouquinho.
Não se preocupe, é o funcionamento normal do sistema e nós cuidamos de todo o cálculo para você. 😉
2. Minha empresa é do Lucro Presumido, o processo muda?
O processo geral de emissão de NF e transferência de valores é igual. A grande diferença está nos impostos, que no Lucro
Presumido são divididos em guias mensais (PIS, COFINS, ISS, INSS) e trimestrais (IRPJ, CSLL).
Se este é o seu regime, não se preocupe! Nosso time está preparado para te dar toda a orientação específica que você
precisa. Saiba mais sobre o Lucro Presumido aqui.
3. Já pago o teto do INSS como CLT. Preciso pagar de novo na PJ?
Não! Se você já contribui pelo teto do INSS em um emprego CLT, você não precisa pagar novamente na PJ. Fale com nosso
time, envie o comprovante, e nós removeremos a cobrança do INSS (DARF) da sua empresa.
Pronto! Agora você tem um mapa completo para os seus próximos passos. Lembre-se, este é só o começo de uma jornada de
sucesso.
Caso tenha dúvidas sobre qualquer termo da carta, entre em contato com a gente pelo WhatsApp.
Será um prazer ajudar!