Toda empresa, independentemente do porte ou segmento, precisa saber exatamente quanto dinheiro entra e sai todos os dias.
O Fluxo de Caixa do Financeiro é a ferramenta que te dá essa visão: com ele, você acompanha as entradas e saídas ao longo do tempo e planeja os próximos meses.
Por que fazer a verificação diária do caixa?
Manter as contas em dia só é possível com um controle eficaz do dinheiro que entra e sai. Por isso, recomendamos que essa verificação seja feita diariamente: assim você garante que o negócio esteja sempre financeiramente saudável.
O que você consegue verificar no Fluxo de Caixa:
-
Projeção de saldo: se vai sobrar ou faltar dinheiro no futuro;
-
Prazos para clientes: a possibilidade de oferecer prazos maiores de pagamento sem comprometer as operações da empresa;
-
Negociação com fornecedores: se há espaço para negociar prazos maiores em períodos sem entrada de recursos no caixa;
-
Necessidade de crédito: se será preciso recorrer a empréstimos ou financiamentos para manter as atividades em dia.
Por que manter o Fluxo de Caixa sempre atualizado
Sem um Fluxo de Caixa alinhado e atualizado, fica difícil saber qual é o saldo disponível e quanto de capital de giro é necessário para manter as operações do dia a dia: seja para investir, seja para cobrir gastos inesperados.
Como montar seu Fluxo de Caixa
Para ter esse controle, é preciso registrar:
-
Todos os recebimentos, sejam vendas à vista ou a prazo;
-
Todos os pagamentos, como compras à vista e pagamentos de despesas.
Com esses dados em mãos, você passa a enxergar a real situação financeira do seu negócio em um futuro próximo: o que te permite agir preventivamente sempre que os números indicarem algum sinal de alerta, evitando comprometer o bom andamento das atividades.
💡 Dica: quer entender ainda mais sobre esse assunto? Confira o artigo completo Importância do Fluxo de Caixa e veja como usar o Fluxo de Caixa no dia a dia.
