Agendamento de Pagamentos

Programe seus pagamentos com antecedência e evite atrasos, multas e correria na data do vencimento.

Por Fintera

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Agendamento de pagamento: entenda os status e ícones

Depois de criar um agendamento de pagamento, você acompanha todo o processo direto no Financeiro, sem precisar entrar no internet banking. Assim, você sabe a situação de cada pagamento antes do vencimento. Onde acompanhar o status No detalhe do seu lançamento, a seção Pagamento Agendado mostra: - o Pagar via; - a Data do Pagamento; - a data em que foi Pago; - o Status atual. Você também acompanha pelo ícone de calendário exibido no painel principal do Contas a Pagar, ao lado de cada lançamento. Os status possíveis | Status | O que significa | Ícone no painel | | --- | --- | --- | | Agendamento Pendente | O agendamento foi enviado e aguarda a confirmação do banco (em até 30 minutos). | Calendário cinza | | Agendado | O banco confirmou o agendamento e o pagamento será processado na data prevista. | Calendário verde | | Pago | O pagamento foi processado com sucesso e o Financeiro foi atualizado automaticamente (em até 30 minutos). | Calendário com check verde | | Cancelado | O agendamento foi cancelado diretamente no internet banking. | Calendário amarelo | | Erro no agendamento | O banco rejeitou o agendamento por algum motivo. | Calendário vermelho | :::warning ⚠️ Importante: sempre que um agendamento é cancelado, a seção Dados de Pagamento reabre os campos para edição, e você pode fazer um novo agendamento. ::: :::success 💡 Dica: para saber como cancelar um agendamento, acesse o artigo Como cancelar um agendamento de pagamento? ::: Acompanhando pelos filtros de pesquisa Além dos ícones e status no lançamento, você filtra seus agendamentos na Pesquisa Avançada e nos Relatórios, no bloco Agendamento de Pagamento: | Filtro | Ação | | --- | --- | | Sem agendamento | Quando não há nenhum agendamento realizado no lançamento. | | Agendado no banco | O banco confirmou à Fintera que o agendamento foi realizado e aguarda a aprovação do pagamento. | | Agendamento cancelado | Caso o agendamento tenha sido cancelado no banco. | | Agendamento com erro | Se houve alguma rejeição ou erro no agendamento. | :::success 💡 Dica: para o dia a dia, os ícones no painel do Contas a Pagar já dão uma visão rápida da situação de cada conta. Já os filtros de Pesquisa Avançada e Relatórios são mais úteis para análises por período (mês a mês ou anual) e para conferir a conciliação em lote. :::

Última atualização em Oct 06, 2026

Como cancelar um agendamento de pagamento?

O agendamento de pagamento na Fintera funciona como uma solicitação: não como uma ordem já efetivada. Por isso, a aprovação final (e também o cancelamento) só pode ser feita por quem tem acesso direto à conta bancária, como um gestor ou administrador, diretamente pelo internet banking ou aplicativo do banco. Entender essa lógica evita retrabalho e ajuda você a agir rápido quando algo precisa ser corrigido. 1. Onde o cancelamento acontece O cancelamento não é feito dentro da Fintera: ele é sempre realizado no internet banking ou app do banco. Isso porque, tecnicamente, o agendamento criado na Fintera é apenas uma solicitação enviada ao banco, aguardando aprovação. 2. Quando é possível cancelar - Só é possível cancelar pagamentos incluídos no próprio dia da data de efetivação e que ainda não foram autorizados no banco. - Se o pagamento já foi autorizado, você deve pedir para quem faz as aprovações no app do banco solicitar o cancelamento por lá: o processo continua sendo exclusivamente bancário. 3. Por que você cancelaria um agendamento Se, depois de salvar o agendamento no Financeiro, você perceber alguma inconsistência (como uma cobrança cadastrada errada ou um valor incorreto), o ideal é agir rápido: - Entre em contato com o responsável pelas aprovações de pagamento no app do banco; - Solicite o cancelamento do agendamento antes que a cobrança seja efetivada. 4. O que muda no sistema após o cancelamento Assim que o cancelamento é feito no internet banking, o status retorna automaticamente para o lançamento correspondente em Contas a Pagar, passando de Agendado para Cancelado: No painel principal de Contas a Pagar, os lançamentos com agendamento cancelado no banco passam a exibir um ícone de calendário vermelho, facilitando a identificação: :::warning ⚠️ Atenção: sempre que um agendamento for cancelado, a seção Dados de Pagamento reabre os campos para edição, e você pode fazer um novo agendamento. ::: :::warning ⚠️ Importante: o status exibido não indica se o pagamento foi aprovado ou autorizado no banco: apenas se ele foi agendado, pago com sucesso ou cancelado. ::: :::success 💡Dica: sempre revise os valores e dados da cobrança antes de confirmar o agendamento no Financeiro. Como o cancelamento depende de uma ação externa no banco, quanto mais cedo você identificar um erro, maior a chance de cancelar a tempo, evitando estornos ou pagamentos indevidos. :::

Última atualização em Oct 06, 2026

Através de quais bancos posso integrar e realizar o Agendamento de Pagamento na Fintera?

O Agendamento de Pagamento é a funcionalidade que permite à Fintera se comunicar automaticamente com o seu banco, eliminando a necessidade de trocas manuais de arquivos remessa e retorno (os famosos arquivos CNAB). O valor prático para você é simples: mais agilidade, menos trabalho operacional e nenhuma opção de pagamento perdida por limitação de integração. A comunicação com os bancos acontece sempre de forma automática, por meio de dois canais possíveis: - EDI: modelo de comunicação tradicional, usado por diversos bancos; - API: modelo mais moderno, que amplia as opções de agendamento disponíveis. :::warning ⚠️ Atenção: alguns bancos aceitam apenas um dos dois canais para determinados tipos de pagamento. Por exemplo, DARFs e contas de consumo podem, em certos casos, ser recepcionados somente via EDI. Por isso, recomendamos habilitar ambas as conexões (EDI e API) sempre que disponíveis, para garantir o uso completo da funcionalidade. ::: Bancos disponíveis e suas opções de agendamento | Banco | Conexão | Boleto | Pix | Tributo | Conta de consumo | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | Banco do Brasil | API e EDI | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | | Bradesco | API e EDI | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | | BTG | API | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | | Caixa | EDI | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | | Itaú | EDI, API de PIX | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | | Inter | API | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ | | Safra | EDI | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | | Sicoob | API e EDI | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | | Sicredi | API | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | :::success 💡Dica: antes de configurar um novo banco, confira nesta tabela se ele oferece suporte ao tipo de pagamento que você mais utiliza (boleto, Pix, tributo ou conta de consumo). Isso evita surpresas e ajuda a decidir, junto ao seu banco, se vale a pena habilitar tanto EDI quanto API. Para entender o fluxo completo, vale conferir também o artigo Agendamento de pagamento: entenda os status e ícones. :::

Última atualização em Oct 06, 2026

Configure o Agendamento de Pagamentos e programe suas contas sem sair da plataforma

Com o Agendamento de Pagamentos, você programa PIX, TED, boletos e contas de consumo diretamente no Fintera Financeiro, sem precisar gerar arquivos CNAB nem acessar o banco separadamente para cada pagamento. Depois que o banco confirma a operação, o Extrato Automático cuida da conciliação para você, então basta agendar e seguir com o restante da sua rotina. :::warning ⚠️ Antes de começar: para usar o Agendamento de Pagamento, a conta bancária utilizada precisa ter sido homologada previamente pela nossa equipe. Caso precise de apoio nesse processo, entre em contato pelo e-mail [email protected]. ::: Formas de pagamento disponíveis No campo Tipo de Pagamento, você escolhe como deseja pagar a conta: - PIX Transferência - PIX QR Code (Copia e Cola) - TED - Contas de Consumo - Boleto :::success 💡 Dica: as opções disponíveis podem variar de acordo com o seu banco. Antes de agendar, consulte o artigo Através de quais bancos posso integrar e realizar o Agendamento de Pagamento na Fintera? para confirmar o que está disponível para a sua conta. ::: Criando um Contas a Pagar com agendamento Ao criar seu lançamento no Contas a Pagar, os campos que você já conhece permanecem os mesmos. A diferença é que, com a homologação ativa, uma nova seção chamada Dados de Pagamento passa a ser exibida: :::warning ⚠️ Importante: preencha com atenção os campos Valor a Pagar, Descrição, Vencimento e, principalmente, Pagar via (de onde sairá o valor do pagamento). ::: Preenchendo os dados de pagamento Cada opção de pagamento solicita campos específicos exigidos pelo banco. No exemplo do PIX Transferência, você deve preencher: - Razão Social ou Nome do Beneficiário - CPF ou CNPJ do Beneficiário - Tipo de Pix: por Chave ou por Dados Bancários Se optar por Chave, dois campos adicionais aparecem: - Tipo de Chave: Telefone, E-mail, CPF/CNPJ ou Aleatória - Chave Pix do Beneficiário :::success 💡 Dica: uma vez habilitada a funcionalidade de Agendamento de Pagamento, você pode salvar as informações bancárias direto no cadastro do fornecedor, em Cadastros > Clientes & Fornecedores (campos Banco, Agência, Conta, Tipo da Chave e Chave Pix): Assim, ao selecionar esse fornecedor em um novo Contas a Pagar, os dados bancários são preenchidos automaticamente. ::: Salvando e realizando o agendamento 1. Clique em Salvar, no canto lateral direito da tela; 2. Clique no botão lateral Agendar Pagamento Bancário. Uma janela vai exibir um resumo dos dados inseridos; 3. Revise as informações com atenção e preencha o campo Data de Pagamento. 4. Clique em Criar agendamento: :::success 💡 Dica: se você selecionar o tipo Recorrência ao criar o Contas a Pagar, os dados de pagamento ficam salvos para todas as próximas ocorrências. Ou seja: se você paga o mesmo fornecedor por PIX todo mês, os dados já estarão prontos e você só precisa agendar o pagamento no banco. ::: :::success 💡Dica: revise sempre o beneficiário e a chave PIX antes de confirmar o agendamento. Como o cancelamento só pode ser feito diretamente no internet banking, uma conferência rápida agora evita retrabalho depois. Se precisar cancelar um agendamento já criado, consulte o artigo Como cancelar um agendamento de pagamento? Depois de criar seu agendamento, saiba como acompanhar cada etapa do pagamento no artigo Do agendamento ao pagamento: acompanhe cada etapa. :::

Última atualização em Oct 06, 2026